Duży polski bank ukarany. "Decyzję podjęto na podstawie przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu"
Zastrzeżenia KNF wobec mBanku
Według komunikatu publikowanego przez instytucję nadzorczą, mBank dopuścił się szeregu uchybień w zakresie identyfikacji i weryfikacji tożsamości klientów. Nieprawidłowości miały obejmować m.in. brak ustalenia podstawowych danych, takich jak numer PESEL czy państwo urodzenia niektórych klientów.
KNF zarzuca ponadto bankowi niewłaściwe wdrożenie tzw. środków bezpieczeństwa finansowego, które mają na celu zapobieganie wykorzystaniu instytucji finansowych do prania pieniędzy. Chodzi tu przede wszystkim o błędną identyfikację beneficjenta rzeczywistego, a także o brak wystarczających działań w celu ustalenia struktury właścicielskiej i kontrolnej klientów będących osobami prawnymi.
Braki w szkoleniach pracowników
Kontrola wykazała również, że osoby wykonujące obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy nie brały udziału w odpowiednich szkoleniach. KNF zwróciła uwagę, że obecne programy edukacyjne nie zapewniały pracownikom aktualnej wiedzy w zakresie realizacji obowiązków wynikających z ustawy.
Zdaniem Komisji, tego rodzaju zaniedbania mogą prowadzić do poważnego ryzyka nadużyć finansowych, dlatego egzekwowanie przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu ma dla sektora bankowego kluczowe znaczenie.
mBank pod lupą nadzoru
Choć komunikat KNF nie zawiera szczegółowych informacji o okresie, którego dotyczyły uchybienia, eksperci wskazują, że nadzór nad wdrażaniem mechanizmów AML (Anti-Money Laundering) w ostatnich latach został w Polsce znacząco zaostrzony. Banki są zobowiązane do regularnej weryfikacji danych swoich klientów i utrzymywania szczegółowych procedur wewnętrznych, co ma ograniczyć ryzyko finansowania działalności przestępczej.
Na moment publikacji mBank nie odniósł się oficjalnie do decyzji KNF. Możliwe, że bank zdecyduje się na odwołanie od nałożonej kary lub złożenie wyjaśnień w sprawie.
Dalsze działania i konsekwencje
Wysokość sankcji – 1,39 mln zł – choć relatywnie niewielka wobec skali działalności banku, ma charakter sygnalny i prewencyjny. KNF w ostatnich latach zapowiadała konsekwentne wzmacnianie działań kontrolnych w zakresie przestrzegania przepisów AML, zwłaszcza po serii międzynarodowych afer związanych z praniem brudnych pieniędzy przez instytucje finansowe.
Decyzja wobec mBanku ma przypomnieć o obowiązku systematycznej aktualizacji procedur oraz szkoleń pracowników, aby zapobiec podobnym naruszeniom w przyszłości.
źr. wPolsce24
Czytaj także
